Bei der Eröffnung eines Kontos bei einem Kreditinstitut in Deutschland – oder beispielsweise bei Änderungen der Verfügungsberechtigten – ist eine gesetzlich vorgeschriebene Identitäts- und Legitimationsprüfung erforderlich. Grundlage hierfür ist das deutsche Geldwäschegesetz (GwG), das für natürliche und juristische Personen gilt.
Die AHK Vietnam ist berechtigt, diese Identifizierung im Auftrag deutscher Finanzinstitute durchzuführen.
Durchführung der Identifizierung in Vietnam
Die AHK Vietnam übernimmt die erforderliche Identitätsprüfung direkt vor Ort.
Damit können Unternehmen und ihre Vertreter den Prozess effizient abschließen, ohne bei der Bank in Deutschland persönlich vorstellig zu werden.
Die AHK fungiert dabei als Schnittstelle zwischen Ihnen und dem finanzierenden Institut.
Leistungsumfang
Unsere Dienstleistungen umfassen:
- GwG-konforme Identifizierung natürlicher Personen oder vertretungsberechtigter Unternehmenspersonen
- Prüfung der Identität und Legitimation
- Übermittlung der Unterlagen sowie Versand der erforderlichen Dokumente an das zuständige Kreditinstitut in Deutschland
Somit wird die Einhaltung der regulatorischen Anforderungen sichergestellt.
Ablauf und Voraussetzungen
Aufgrund bankenspezifischer Anforderungen ist eine vorherige Terminvereinbarung erforderlich. Die konkreten Voraussetzungen und benötigten Unterlagen können je nach Kreditinstitut variieren. Eine Abstimmung mit Ihrer Bank im Vorfeld wird daher empfohlen.
Kosten
Die Kosten für die GwG-Identifizierung und Legitimationsprüfung werden in der Regel vom deutschen Kreditinstitut übernommen. Bitte klären Sie die genauen Konditionen vorab direkt mit Ihrer Bank.